Risklerinizi (Akıllıca) Azaltmak

Dövizler üzerinde işlem yaparken aldığınız riskleri kontrol altında tutmanız çok büyük bir önem arz etmektedir, zira kullandığınız kaldıraç hem lehinize hem de aleyhinize işleyebilir. Kazancınızın hızlandığını fark etmişsinizdir fakat kaldıracın etkisiyle ortaya çıkan bu durum kayıp yaşadığınızda da aynı şekilde karşınıza çıkacaktır.

Döviz piyasası ile yatırımcıların ilk tanışmasının ardından duyduğumuz ilk şey, bu piyasanın ne kadar acımasız olabileceğidir. Bu durum doğru olsa bile, pek de gerçekçi değildir. Haftalık %50 kazanç reklamları yapan ilanları hepimiz görmüşüzdür. İşlem yapmaya başladıktan sonra gerçekle yüzleşen yatırımcılar, elde edilen kazancın sürdürülebilirliğinin ne kadar zor oluğunun farkına varırlar. Şimdi ihtiyatlı bir yatırımcının döviz piyasasında aldığı riskleri nasıl kontrol ettiğine bakalım.

Forex düşüncelerine biraz aykırı gelebilir ama hiçbir profesyonel yatırımcı açtığı pozisyonda %1den fazla risk almaz. Bu size çok fazla gelmeyebilir, yalnız hedefimizin aldığımız riskten fazla olduğunu unutmayalım. Tipik bir bire-iki stratejisi uygularsanız, kazanç hedefiniz %2 olacaktır. Bernie Madoff gibi milyarları yöneten bir danışman bile aylık %1 bir kazanç teklif etmektedir. Kendimize sormalıyız: bu insanlar aptal mı? Yoksa “mükemmel kazanç” onları kör mü yapmıştır? Bunu anlamak için birleşik kazancı anlamamız gereklidir.

Bernie’nin aylık %1 örneğini ele alalım. Bu senelik bazda %12.68 anlamına gelmektedir. Çok fazla bir rakam gibi görünmese de, bu oran 10 sene içinde yatırımınızı üçe katlayacaktır.Sizin için büyük bir rakam olmayabilir ama pek çok insan için bu cazip bir rakamdır. Eğer senelik %15 kazanç elde ederseniz hesabınızı üçe katlamanız 8 sene alacaktır. Diğer bir deyişle 10bin dolarlık bir yatırım 10 sene sonra 40.455,58 dolar haline dönüşmektedir. İyi bir forex yatırımcısı yıllık %25 gibi kazançlar elde edebilir. Yani 10bin dolarınız 10 sene sonra 93.132,26 dolar haline gelecektir. Gördüğünüz gibi rakamlar hayli büyüktür.

Riskinizi küçük tutarak, arka arkaya kayıplar yaşasanız bile, oyunda kalabilirsiniz. Riskinizi %1 seviyesinde tuttuğunuzda, arka arkaya üç kayıp yaşasanız bile toplam kaybınız %3ten az olacaktır. Eğer her işlemde %5 risk alıyor olsaydınız, üç kaybın ardından %13 zararınız olacaktı.

Birleşik kazancın neler yapabildiğini görebilmemiz her iki yönde de çalıştığını anlamız açısından gereklidir. Her işlemde küçük risk almak, anaparanızı büyüttüğü gibi daha iyi bir yatırımcı olabilmeniz için tecrübe de sağlamaktadır. Eğer hesabınızı sıfırlarsanız daha fazla işlem yapamazsınız.

Alacağınız risk miktarını belirlemeniz için kendi psikolojik reaksiyonunuzu ölçmeniz gereklidir. Eğer bir pozisyonu açtıktan sonra sürekli onu takip etme gereği duyuyorsanız, (sağlıklı düşünebilmek için) almanız gerekenden fazla risk alıyorsunuz demektir. Psikolojik durumunuz matematiksel hesabı değiştirmese bile sisteminizi düzgün bir şekilde takip etmenizi, üzerinizdeki baskıyı kontrol etme kabiliyetinizi etkileyebilir. Eğer gerçek hesabınızda işlem yaparken bilgisayar başından ayrılamıyorsanız kaldırabileceğinizden fazla yük taşıyorsunuzdur. Kaldı ki, işlem yapmanızın amacı endişelenmeden kazanç elde etmektir. Özgürlük için döviz piyasasında işlem yapmaya başladıysanız, bilgisayar başında endişe içinde hapis kalmak amacınıza ters düşecektir.

Değişik oranlar deneyerek zaman içinde kendinizi rahat hissedebileceğiniz maksimum riski bulabilirsiniz. Küçük riskler alarak bile elde ettiğiniz kazançlar sizi şaşırtacaktır. Eğer doğru bir şekilde işlem yapmayı öğrenirseniz, kazanç size gelecektir. Fakat o noktaya gelebilmeniz için her şeyden önce bu oyun içerisinde yeteri kadar kalmanız gereklidir.